1 · Diagnóstico
Mapa de flujos, accesos y excepciones
Identificamos qué cuentas, sistemas, usuarios y procesos intervienen en transferencias internas, así como dónde se concentran los riesgos.
Consultoría y ciberseguridad · Fraude interno · SLAs claros
Desvío silencioso de fondos, abusos de acceso, órdenes de pago no autorizadas, movimientos entre cuentas propias para ocultar huecos de liquidez. Todo dentro de tus propios sistemas y procesos.
En ALMSTRA te ayudamos a detectar patrones de fraude en transferencias internas, diseñar controles y fortalecer procesos sin paralizar la operación diaria de tesorería, contabilidad y pagos.
Menos fugas internas
Controles que cierran rutas frecuentes de desvío.
Mejor trazabilidad
Registro claro de quién, qué, cuándo y por qué.
Alineado a negocio
Sin frenar pagos legítimos ni procesos críticos.
Ejemplo simplificado · Desvío interno usando transferencias entre cuentas
“Los saldos cuadraban en el Excel… hasta que vimos el histórico de transferencias internas”
✓ Nuestro enfoque
Mapeamos flujos internos, accesos, dual control y excepciones. Configuramos alertas, segmentamos riesgos, y ayudamos a que tesorería, contabilidad, TI y auditoría hablen el mismo lenguaje al revisar movimientos sensibles.
El fraude en transferencias internas no siempre viene “de afuera”. Puede ser el resultado de accesos mal definidos, cuentas comprometidas, colusión entre usuarios o procesos que dejan demasiado espacio a la discrecionalidad.
Como consultora, en ALMSTRA te ayudamos a ver tu operación con ojos de atacante: qué rutas usaría alguien para mover dinero entre cuentas internas sin disparar alarmas claras y cómo cerrar esas puertas sin bloquear operaciones legítimas.
No se trata solo de “poner más candados”. Se trata de entender tu negocio, tus flujos internos y tu cultura de control para construir algo que realmente se pueda operar todos los días.
Abarcamos desde el diagnóstico técnico y de procesos hasta el acompañamiento en implementación, monitoreo y, cuando aplica, coordinación con áreas legales y auditoría.
1 · Diagnóstico
Identificamos qué cuentas, sistemas, usuarios y procesos intervienen en transferencias internas, así como dónde se concentran los riesgos.
2 · Controles y alertas
Definimos límites, dual control, autorizaciones escalonadas, tipos de alerta y criterios de revisión para movimientos sensibles.
3 · Operación y respuesta
Aterrizamos procedimientos para revisar alertas, documentar casos, escalar sospechas y coordinar acciones con áreas de negocio y legales.
4 · Acompañamiento
Acompañamos la madurez de tu modelo de control, ajustando reglas y procesos conforme se identifican nuevos patrones y cambios en la operación.
Desde empresas en crecimiento hasta organizaciones consolidadas que buscan fortalecer su gobierno de pagos y liquidez.
Entendemos que tu operación ya depende de sistemas existentes: ERP, tesorería, portales bancarios, conciliadores, herramientas de BI. Nuestro trabajo es integrarnos a esa realidad, no pedirte que la tires y vuelvas a empezar.
Te ayudamos a aprovechar mejor la información que ya tienes, generar vistas útiles para detección de anomalías y alinear a los equipos clave en torno a indicadores claros de riesgo.
Las preguntas que más escuchamos de equipos financieros, de riesgo, TI y dirección cuando enfrentan señales de posible fraude interno.
Sí. Podemos ayudarte a estructurar la revisión de movimientos, definir qué información necesitas, construir vistas que faciliten la detección de patrones atípicos y, en su caso, preparar un plan de acción discreto y ordenado.
Podemos apoyar a empresas medianas y grandes que tengan flujos relevantes de transferencias internas, múltiples cuentas bancarias, centros de costo y necesidad de fortalecer su gobierno financiero.
Sí. Podemos trabajar en coordinación con tus equipos de auditoría interna y, cuando aplique, externa, para aportar una visión técnica y de ciberseguridad que complemente su revisión financiera y de control interno.
Podemos ayudar a estructurar la información técnica, preservar evidencias y colaborar con tus equipos legales para que la documentación sea útil en los procesos que corresponda, respetando la normativa aplicable y tus políticas internas.
Cuéntanos cómo se gestionan hoy tus transferencias internas, qué sistemas participan, qué señales te preocupan y qué impacto tendría para tu organización fortalecer esta parte del control financiero.
1 Nos compartes contexto, sistemas y señales de riesgo que has observado.
2 Identificamos enfoques posibles: diagnóstico, proyecto de controles o acompañamiento continuo.
3 Alineamos expectativas, alcance, tiempos y responsables de ambos lados.