1 · Diagnóstico
Mapeo de flujos, reglas y casos de fraude
Revisamos cómo se procesan hoy los pagos, qué reglas tienes, qué pérdidas has tenido y dónde se concentran los incidentes.
Consultoría y ciberseguridad · Fraude en pagos en tiempo real · SLAs claros
El fraude en pagos en tiempo real aprovecha la velocidad para moverse antes de que tus procesos tradicionales reaccionen. Contracargos, pérdidas y clientes molestos aparecen después.
En ALMSTRA te ayudamos a diseñar y ajustar una estrategia antifraude que detecte operaciones sospechosas sin detener el negocio legítimo.
Menos pérdidas
Foco en operaciones de alto impacto económico.
Menos falsos positivos
Evita bloquear clientes legítimos con reglas ciegas.
Mejor narrativa
Evidencias claras para tus equipos internos y socios.
Ejemplo simplificado · Flujo de pago en tiempo real
Segundos para decidir, años de reputación en juego
✓ Nuestro enfoque
Nos enfocamos en que tus reglas y procesos identifiquen las operaciones de alto riesgo antes de que el dinero salga de tu control, sin romper la experiencia de tus buenos clientes.
Cuando los pagos se liquidan casi al instante, el margen para detectar y detener una operación fraudulenta es mínimo. Las decisiones se toman en segundos y cualquier retraso se traduce en pérdida o en frustración del cliente.
Los defraudadores explotan esa velocidad: prueban montos, horarios, dispositivos y patrones hasta encontrar el hueco justo entre tus controles y la tolerancia de tus clientes.
No vendemos una “caja mágica”. Trabajamos con tus equipos y tus sistemas actuales para diseñar y ejecutar un plan antifraude aterrizado a tu realidad: productos, canales, volumen, riesgos y recursos.
Nuestro objetivo: menos pérdidas, menos falsos positivos y mejores argumentos para explicar internamente por qué se toman ciertas decisiones.
1 · Diagnóstico
Revisamos cómo se procesan hoy los pagos, qué reglas tienes, qué pérdidas has tenido y dónde se concentran los incidentes.
2 · Diseño de señales y umbrales
Definimos qué señales observar (montos, frecuencia, dispositivos, destinos, etc.) y qué umbrales usar para reducir ruido y concentrarte en lo crítico.
3 · Reglas y procesos operativos
Convertimos la estrategia en reglas, alertas, flujos de revisión y decisiones claras para tus equipos de operación y riesgo.
4 · Iteración y ajuste continuo
Usamos los nuevos eventos (fraude detectado, intentos fallidos, falsos positivos) para afinar las reglas y mejorar el modelo con el tiempo.
No se trata de “bloquear por bloquear”, sino de identificar combinaciones de señales que, en conjunto, indican un riesgo mucho más alto que una simple variación de comportamiento.
Sabemos que cambiar de proveedor, rehacer tu sistema de pagos o incorporar una herramienta nueva no siempre es viable a corto plazo.
Por eso nuestro enfoque es pragmático: partimos de tus capacidades actuales y te proponemos mejoras graduales para generar impacto sin frenar la operación.
Dudas habituales de equipos de riesgo, TI, producto y dirección cuando empiezan a enfrentar este tipo de amenazas.
Sí. Nuestro objetivo no es sustituir herramientas, sino ayudarte a sacarles más provecho: revisar reglas, umbrales, integraciones y procesos alrededor de la tecnología que ya utilizan tus equipos.
No. También apoyamos a fintech, marketplaces, plataformas de servicios, programas de lealtad y cualquier negocio que procese pagos en tiempo real o maneje saldos de clientes.
Sí. Podemos analizar el caso, reconstruir la línea de tiempo transaccional y proponer cambios para evitar que el mismo patrón vuelva a pasar, además de ayudarte a explicar internamente qué ocurrió.
Podemos trabajar en ambos esquemas: proyectos específicos para atender un problema puntual, o acompañamiento continuo con revisiones periódicas, apoyo en incidentes y mejora constante de las reglas.
Cuéntanos qué tipo de pagos procesas (montos, canales, horarios), qué problemas has detectado y qué te preocupa. A partir de eso definimos un primer acercamiento claro.
1 Compartes el contexto general y, si es posible, algunos ejemplos recientes.
2 Revisamos opciones de trabajo: diagnóstico, proyecto puntual o acompañamiento.
3 Alineamos tiempos, expectativas y próximos pasos con tus equipos clave.